Если ваш бизнес испытывает трудности из-за того, что значительные непогашенные долги больше не поддаются управлению, подача заявки на защиту от банкротства в соответствии с Главой 11 может предложить путь к сокращению долгов до приемлемого размера и спасению вашего бизнеса. В случае банкротства в соответствии с Главой 11 вы можете реструктурировать финансы своего бизнеса и уменьшить свои долги.
Дело Главы 11 начинается с подачи заявления в суд по делам о банкротстве. Как правило, дела по Главе 11 носят добровольный характер, что означает, что именно владелец бизнеса, а не кредиторы, проявляет инициативу и обеспечивает защиту от банкротства согласно Главе 11. После подачи дела план реорганизации обычно предлагается в течение примерно четырех месяцев. План реорганизации в соответствии с Главой 11, по сути, представляет собой договор между предприятием и его кредиторами о том, как оно будет работать и выплачивать свои обязательства в будущем. Большинство планов предусматривают хотя бы некоторое сокращение операций должника с целью сокращения расходов и высвобождения активов. В некоторых ограниченных случаях для бизнеса, который больше не может быть жизнеспособным, может быть предложен «план ликвидации», предусматривающий завершение операций и упорядоченную продажу бизнес-активов.
Подтверждение плана главы 11
Утверждение предлагаемого плана реорганизации согласно Главе 11 называется «подтверждением». В итоге утверждение предложенного плана остается за судом по делам о банкротстве. Чтобы подтвердить план Главы 11, суд по делам о банкротстве должен установить, что он соответствует различным требованиям, в том числе:
- Осуществимость: суд по делам о банкротстве должен установить, что предложенный план осуществим или, другими словами, имеет шансы на успех. Должник должен доказать, что он сможет получить достаточную выручку в течение срока действия плана для покрытия своих расходов, включая выплаты кредиторам.
- Добросовестность: суд должен признать, что план был предложен добросовестно, а не средствами, запрещенными действующим законодательством.
- Наилучшие интересы кредиторов: для подтверждения предлагаемого плана он должен отвечать наилучшим интересам его кредиторов. В Главе 11 критерий «наилучших интересов» требует, чтобы кредиторы получали по предлагаемому плану как минимум столько же, сколько они получили бы, если бы дело должника было преобразовано в ликвидацию согласно Главе 7. В некоторых случаях критерий «принципа наилучшего обеспечения интересов» требует, чтобы должник полностью выплатил всем своим кредиторам. Однако большинство должников по Главе 11 находятся в затруднительном финансовом положении и могут соответствовать критерию «принцип наилучшего обеспечения интересов», выплачивая кредиторам лишь часть своей задолженности.
- Справедливый и равноправный: план также должен быть «справедливым и равноправным». Это часто означает, что обеспеченным кредиторам должна быть выплачена, по крайней мере, стоимость их залога. Более того, владельцы бизнеса не могут удерживать что-либо в счет своей доли в капитале, если все обязательства не будут оплачены полностью, либо сразу после подтверждения плана, либо в течение определенного периода времени (и с процентами). Суд по делам о банкротстве может разрешить акционерам сохранить права собственности для должника в обмен на «новые деньги», внесенные для оплаты расходов на реорганизацию. В противном случае акционеры могут потерять все права собственности после подтверждения плана.
После утверждения плана реорганизации бизнес будет освобожден от всех долгов, указанных в плане борьбы с банкротством. После получения подтверждения собственность подателя заявки обычно считается свободной от каких-либо обременений и залогового удержания. Крайне важно, чтобы как лицо, подавшее заявление о банкротстве, так и кредиторы, соблюдали условия выплаты.
Глава 11 Преимущества
Главе 11 может помочь сохранить и защитить находящийся в затруднительном положении, но жизнеспособный бизнес. После подачи заявки автоматическая защита от приостановления действия в соответствии с разделом 362 Кодекса законов о банкротстве защищает бизнес от преследования усилий кредиторов по сбору средств, включая судебные иски. Владельцы бизнеса могут продолжать свою деятельность по мере реструктуризации и погашения управляемых долгов.
Если вы рассматриваете вопрос о банкротстве в соответствии с Главой 11 и нуждаетесь в помощи, позвоните нам по телефону (925) 385-8586, чтобы назначить консультацию с нашим юристом, который занимается делами, связанными с банкротством.